схема сбережения средств

.
1.Договор с банком на размещение депозита в сумме=n евро,под,пускай 4 % годовых.
2.Договор с банком на получение кредита в сумме=n*5(а лучше 10, как договоритесь с банком),естественно в $.(под10-12% годовых)
3.Договор с банком на покупку физ.золота и размещения оного в банк.ячейке.
Золото и евродепозит служат обеспечением банку под кредит и кредитные %-ы.
4.Либо:а) страховой договор от рисков(м.б.даже форс-мажорных),
б)договор с банком о выкупе золота,на мой взгляд,лучше за рубли.
(если у Вас приличные взаимоотношения с банком,он при необходимости может это сделать и задним числом).
Еще раз повторюсь,это непроверенные мысли.Схему лучше дотошно проверить по всем этапам.Собираюсь сам проделать в конце года,если схема рабочая.
Правда есть риск(ну очень маленький) потерять весь депозит:).

Методы инвестиций в золото. Добывающие компании

В этом случае вы не приобретаете золота вовсе, а покупаете акции золотодобывающих компаний. Если растёт цена на золото, в общем случае вырастают и доходы добывающей компании, а значит и вырастает цена акций. Однако, в таком вопросе следует учесть дополнительные факторы, и не всегда цена акций золотодобывающей компании возрастает с возрастанием цены золота. В отличие от золотых слитков, которые считаются отличным способом сохранения средств, незащищённые акции считаются очень рискованным и нестабильным приобретением. Изменчивость вызывается свойственным золотодобывающему сектору рычагам. К примеру, вы владеет акциями компании, стоимость производства одной унции для которой составляет $300, а цена продажи - $600. В таком случае размер прибыли компании составит $300. Рост цены на золото на рынке в 10% ($660) приведет к тому, что доходы компании возрастут до $360, то есть на 20%, а значит в потенциале на 20% вырастет и цена одной акции. К сожалению, падение цены золота на 10% также приведёт к сокращению прибыли компании на 20%, а значит и уменьшению цены акции на 20%.

Сильное увеличение доходов с добычи золота во время роста цен на этот металл может спровоцировать золотую лихорадку в этой области.

Чтобы снизить эту изменчивость, многие золотодобывающие компании фиксируют цену на золото на период в 18 месяцев. Это позволяет и компании, и инвесторам стать менее уязвимыми к кратковременным ценовым флуктуациям, однако это и снижает прибыль, получаемую при росте цены на золото.

Золото занимает особое место в системе налогообложение многих стран. К примеру, в Европейском Союзе торговля признанными правительством золотыми монетами и слитками освобождена от налога на добавленную стоимость.

Методы инвестиций в золото

Сертификаты. Инвестор, желающий вложить деньги в золота, может вместо самих золотых слитков приобрести документы, подтверждающие его право на владение ими. Сертификаты золота позволяют их владельцам торговать этими ценными бумагами, не испытывая неудобств, связанных с транспортировкой самого золота. Многие противники сертификатов утверждают, что владение бумагой и владение металлом – совершенно разные вещи, в особенности во время войны, кризиса или кредитного краха. Сторонники же замечают, что в связи с большими трудностями в хранении и обеспечении безопасности некоторого количества золота, поддерживаемый правительством продукт представляет собой наиболее удобный и дешёвый выбор.

- Счета. Большинство швейцарских банков предлагают счета золота, которые позволяют покупать и продавать золото как любую другую валюту. Цифровая золотая валюта, доступная на многих биржах, специализирующихся на торговле золотом, работает по такому же принципу. К примеру, предприятие GoldMoney предоставляет электронное золото с 2001 года. Счета обыкновенно подкрепляются неприсвоенными и присвоенными хранилищами золота. Различные виды счетов формируют различные уровни взаимодействия между клиентом и предприятием, от доверенности до ответственного хранения. Ответственным хранением называется легальное действие , когда клиент доверяет своё физическое имущество другому лицу для хранения в безопасности, и платит ему за это некоторую сумму.

- Деривативы. Деривативы на золото, такие как форварды, фьючерсы и права на дополнительную квоту, находятся в широкой продаже и всегда доступны к приобретению на бирже во всём мире. В США деривативы на золото обыкновенно продаются на Нью-йоркской товарной бирже и Чикагской торговой палате. В ноябре 2006 года индийская товарная и деривативная биржа представила фьючерсы, эквивалентные 100 граммам золота.

Сегодня золото в очередной раз обновило свой максимум. Извлечь из этого пользу в наше время может позволить себе любой желающий. Главное - правильно выбрать стратегию вложения денег.

Не так давно любителям извлечь выгоду из изменения стоимости драгметалла приходилось довольствоваться вполне традиционными способами. Это обезличенные металлические счета (ОМС), а также золотые монеты и слитки. Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы. Например, монеты и слитки дают возможность физически ощущать своё богатство, а ОМС позволяет оперативно проводить операции купли/продажи золота, минуя издержки на охрану и оценку драгоценного металла.

К минусам традиционных способов вложить деньги в золото можно отнести высокие издержки, сопутствующие этим операциям. При покупке монет и слитков необходимо тратиться на их дальнейшую охрану, плюс к цене слитков добавляется НДС 18%. При использовании ОМС - это довольно высокая разница между ценами покупки и продажи, предлагаемые банком (спред). К таким издержкам можно относиться достаточно терпимо, если основная цель инвестора - защита утраты капитала. Если же хочется заработать на золоте, причём за достаточно короткое время, нужен другой инструмент.

И такой инструмент не так давно появился на бирже РТС-ФОРТС - это фьючерсы на золото. Фьючерс - это контракт купли/продажи стандартного количества определённого товара в оговоренный срок в будущем по цене, определённой сегодня. Как видно из этого определения, фьючерс действует в течение определённого времени, по истечении которого (дата экспирации) контракт должен быть выполнен и товар должен быть поставлен покупателю. При этом цена фьючерса постоянно меняется, создавая возможность извлечь прибыль, продав ранее купленный контракт другому покупателю по более высокой цене. Такие сделки составляют основной объём операций на бирже.

Как правило, экспирация фьючерсов происходит в конце квартала, а срок действия такого контракта может быть от трёх месяцев до года. Наиболее ликвидными на текущий момент на российском рынке контрактами являются трёхмесячные контракты. При этом закрывать (продавать) контракты лучше всего недели за две до экспирации во избежание сильных колебаний цены, вызванных закрытием "бумажных" позиций.

В торговле фьючерсами также есть как плюсы, так и минусы. К последним можно отнести то, что как и в случае с ОМС, золото здесь остаётся бумажным: в обоих случаях получить на руки драгметалл будет достаточно проблематично, хотя и возможно. Зато для извлечения прибыли этот инструмент идеален. Покупать и продавать контракты можно одним кликом мышки, используя современные Интернет-технологии. При этом для торговли фьючерсами не нужно иметь много денег, поскольку при сделке не нужно оплачивать весь товар, достаточно внести т.н. гарантийное обеспечение (ГО), которое для фьючерса на золото составляет 2400 руб. на один контракт. Эксперты считают, что для торговли на рынке достаточно 200-300 тыс. руб.

Как утверждает директор УК "Финам-менеджмент" Сергей Хестанов цена на золото будет расти до тех пор, пока США накачивают свою экономику дешёвыми деньгами. Поэтому инвесторам стоит отслеживать ставку рефинансирования ФРС и норму резервирования для банков ФРС. Как только один из этих параметров будет повышен, золото начнёт дешеветь и настанет время пересмотреть свою позицию по вложению денег в золото - считает эксперт.

Но и тогда предприимчивый инвестор сможет заработать теперь уже на падении цены на золото. Ведь фьючерсы можно не только дешевле купить и дороже продать, но и наоборот - дороже продать и дешевле купить. Во всей этой схеме не стоит забывать о рисках, присущих в торговцу фьючерсами. Заключаются они в том, что если цена фьючерса измениться в неблагоприятную для вас сторону на величину гарантийного обеспечения, то при отсутствии дополнительных денежных вливаний контракт будет закрыт автоматически брокером, а величина ГО будет списана, как ваш убыток. Поэтому необходимо постоянно отслеживать остаток денежных средств на вашем брокерском счёте во избежание подобных ситуаций.

По материалам МК।РУ

Как вложить деньги в золото и стоит ли это делать

11 декабря 2009, 13:30
Ирина Силачева

В течение 2009 года цены на золото выросли на 30%. По мнению экспертов, опрошенных журналистами "Делового Петербурга", ценный металл и дальше будет оставаться привлекательным активом.

Современная финансовая конъюнктура предлагает несколько способов покупки желтого металла.

Самый доступный — покупка золотых монет. Лидером продаж инвестиционных монет является Сбербанк, он же является и покупателем монет. Но круг отделений, осуществляющих "обратный выкуп" монет, ограничен, а монет, предназначенных для продажи, еще меньше.

Заработать на таком виде операции вряд ли удастся. Банк выкупает монеты в отличном состоянии и оригинальной упаковке. Покупателя предупреждают, что прикасаться к монете руками нельзя, но даже в этом случае она будет принята с дисконтом по отношению к начальной цене. Стоимость будет определяться по результатам экспертизы.

Тем, кто не хочет размениваться на монеты, банки предлагают создать запас из золотых слитков. Интересующимся покупкой слитков лучше обратиться в отделение private banking. Там новому клиенту предложат открыть банковский счет. Личный банкир посоветует лучшее время для покупки золота (цена волатильна) и избавит от забот с хранением, предложив банковскую ячейку.

Третий способ рассчитан на потребителей, чей уровень финансовой грамотности позволяет иметь собственный брокерский счет. Покупать можно не "физическое" золото, а ценные бумаги, привязанные к курсу золота (услуга доступна для резидентов иностранных государств), или золотые паи, а также акции золотодобывающих компаний.

По словам Андрея Крюченкова, аналитика по сырьевым рынкам "ВТБ.Капитал", цены на слитки изменяются медленнее, в отличие от "виртуального" золота. Поэтому выбор варианта покупки зависит от общей стратегии инвестора.

Наибольшим спросом у инвесторов сейчас пользуются так называемые металлические депозиты в банке.

Владимир Брагин, аналитик департамента макроэкономики и стратегии банка "Траст", советует учитывать несколько моментов при покупке золота. Помимо рыночной цены инвестору придется заплатить НДС, который увеличит стоимость на 18%. В случае самостоятельной торговли на бирже нужно будет заплатить еще более высокий налог на прибыль. Торговля через брокера или управляющую компанию отчасти помогает нивелировать эти риски.

Инвесторы традиционно рассматривают инвестиции в золото как способ нивелировать риски, связанные с ожиданием ослабления курса доллара и высокой инфляции. Соответственно, цена на металл колеблется в зависимости от этих двух факторов.

"Чтобы инвестировать в золото на данном этапе, нужно иметь очень депрессивные ожидания по поводу будущего. Цена достигла пика и еще сможет вырасти, только если рынок охватит паника, — говорит Владимир Брагин. — Золото — это актив для консервативных инвесторов, для которых вопрос сохранности имеет большее значение, чем стоимость обслуживания. Если стоит задача сохранить 80% текущих накоплений, то можно инвестировать в золото все 100% активов".

Андрей Крюченков ожидает, что в 2010 году цена на золото будет выше. "Сейчас цена остановилась на уровне $1130 за унцию. В ближайшие 2 недели она несколько подкорректируется.

С началом года инвесторы начнут отыгрывать прогнозы и ожидания, сделанные в 2009 году. Вероятно, очень медленно цена пойдет вверх и достигнет $1200. В длительной перспективе золото выглядит хорошо до второй половины года, пока не развернутся инфляционные ожидания в США", — говорит Владимир Брагин. При этом эксперт не советует обращать в золото больше 10% активов.

На заметку: цена на золото, как правило, определяется для тройской унции — единицы веса, равной 31,1 г. Тройская унция используется для обозначения веса золота, серебра, платины. Цены на ювелирные украшения нельзя считать инвестиционными, так как украшения делаются из сплавов.

Бывшая "Мисс Россия" отправлена в тюрьму в Нью-Йорке

Бывшая "Мисс Россия" 39-летняя Анна Малова оказалась за решеткой. Манхэттенская судья Элле Коэн отменила залог, под который русская красавица была выпущена на свободу, и отправила ее в огромную городскую тюрьму на Райкерс-Айленде.

По словам судьи, на ее решение повлиял и последний арест Маловой, которая на прошлой неделе была задержана в Манхэттене за кражу из магазина, и тот факт, что она систематически опаздывала (иногда на 4 часа) на приемы к врачу, который обследовал ее на предмет прохождения длительного курса лечения от наркозависимости.

Этот курс, который обычно занимает от полутора до двух лет, был единственной надеждой Маловой на то, чтобы избежать тюремного срока за подделку рецептов на наркосодержащие препараты "Викодин" и "Клонопин".

По словам полиции, чистые рецептурные бланки Малова похищала у двух своих врачей-психологов, один из которых был специалистом по лечению от наркозависимости. Во время конкурса 1998 года на звание "Мисс Россия" уроженка Ярославля заявила, что она по профессии терапевт. Однако она не могла выписывать рецепты в США, поскольку не сдала на американскую врачебную лицензию.

"Посол российской культуры"

Вскоре после ее прибытия в Нью-Йорк меня познакомил с Маловой ее приятель, бывший чемпион США по шахматам, международный гроссмейстер Лев Альбурт. Он знал ее хорошо и отзывался о ней как об умной и старательной девушке из обеспеченной российской семьи. Поначалу Малова жила в небольшом дорогом отеле неподалеку от ресторана "Русский самовар", где она регулярно бывала, а потом переехала в роскошный дом Trump Tower на углу 55-ой улицы и Пятой авеню.

"Она очень сложная женщина с серьезными проблемами, которые она изо всех сил старается преодолеть"

Роберт Готтлиб,
адвокат Маловой

Малова стала мелькать в светской хронике, ее называли "послом российской культуры в США" и постоянной спутницей миллиардера и филантропа Джорджа Сороса. Ничто не предвещало ее грядущих столкновений с законом.

О первом сообщила в апреле телекомпания Fox News, по данным которой Малову задержали в 2004 году за кражу из магазина на фешенебельной улице Родео-Драйв в Беверли-Хиллс. Неясно, чем кончился тот эпизод, особого шума не вызвавший.

Прошлогодний арест Маловой за подделку рецептов произвел известный резонанс, но дело было пустячное и быстро забылось. О нем вспомнили в апреле, когда Малову снова арестовали за те же рецепты, которые она продолжила подделывать, несмотря на возбужденное против нее уголовное дело.

Прошлогоднее дело подшили к нынешнему, и красавице, которая по-прежнему являлась в суд в гламурных нарядах, грозило уже до семи лет тюрьмы, а также депортация на родину, поскольку она так и не удосужилась выправить себе американское гражданство.

"Сложная женщина"

Ее адвокат Роберт Готтлиб убедил судью определить Малову на лечение от наркозависимости, которое могло бы избавить ее от тюрьмы. Прокуратура не возражала. Как вдруг через месяц красавицу арестовали за кражу в популярном магазине модной одежды Strawberry.

Неделю спустя судья Коэн решила посадить ее в тюрьму по крайней мере до окончания визитов к врачу, который должен прописать ей курс лечения, и охрана увела Малову в боковую дверь. Местная пресса отметила ее туфли из змеиной кожи и такую же сумочку.

"Она очень расстроена, - говорит Готтлиб. – Она знает, что у нее проблема. И она делала все возможное, чтобы с ней совладать". Судья, очевидно, рассудила иначе.

Коэн отказалась снова выпустить Малову под залог и распорядилась, чтобы ее доставили в суд 31 мая.

Альбурт поражен известием о нынешних неприятностях Маловой и тем, она пострадала за опоздания на прием к врачу. "Она была конкретная, деловая и всегда приходила вовремя", - вспоминает гроссмейстер, который в последние годы виделся с Маловой редко.

Экс-россиян винят в незаконном переводе денег в США

Владимир Козловский

Русская служба Би-би-си, Нью-Йорк

Как сообщает американская федеральная прокуратура, в минувшую среду в Орегоне был арестован Виктор Каганов, эмигрировавший в США из России в 1998 году и обвиняемый в пересылке денег без соответствующих лицензий.

Обвинительное заключение по делу Пискунова

Согласно четырехстраничному обвинительному заключению, которое было утверждено федеральным большим жюри и послужило основанием для выдачи ордера на арест Каганова, россиянин создал в Орегоне несколько подставных компаний, открыл банковские счета на их имена и стал получать на них денежные переводы от своих российских клиентов.

Переводы приходили на эти счета, а затем переводились в другие банки в более чем 50 странах мира. Посредством более 4200 операций было в общей сложности переведено более 172 млн. долларов.

За такое в Америке уже судили

Первую подставную корпорацию – SV Financial - открыла для Каганова в Орегоне еще в 1997 году его дочь Инна Шимановская, говорится в судебных документах.

В апреле 2000 года Каганов сформировал корпорцию под названием I. K. Fishing, а в ноябре 2002 года открыл ей банковский счет в Bank of America.

В июле 2002 года он открыл счет на имя этой компании в банке Wells Fargo.

В декабре 2003 года он создал корпорацию Fishing Financial, а в январе 2004 года открыл на ее имя счет в том же банке.

В дополнение к вышеперечисленным липовым компаниям Каганов открыл еще Interscrap и, наконец, Morago в апреле 2008 года.

Получив деньги на счета этих компаний, Каганов ждал дальнейших инструкций. Обычно они приходили через несколько дней и состояли из реквизитов банковского счета, на которой их нужно было теперь отправить. Инструкции поступали или по факсу или по телефону.

Насколько можно понять, речь идет о примерно такой же операции, из-за которой пострадал в 1999 году Bank of New York, хотя у него все лицензии имелись.

Поскольку Каганова не обвиняют в отмывании денег, ему грозит сравнительно скромное наказание – до 5 лет тюрьмы и штраф до 250 тысяч долларов.

Однотипные преступления

Сообщая о его аресте, федеральная прокуратура упоминает дела трех других россиян, привлеченных в Орегоне к суду в январе прошлого года и обвиняющихся в мошенничестве и похищении личности с отягчающими остоятельствами. Речь идет о Марии Ивановой, Марине Черновой и Вадиме Пискунове.

Они проходят по трем разным делам, но всем трем вменяется преступление, осуществлявшееся по одной и той же модели. Как говорится в обвинительном заключении, Пискунов, например, в сентябре 2007 года зарегистрировал в Орегоне на свое имя компанию US Appliance Repair and Service и открыл ей банковские счета в U.S. Bank и Wells Fargo Bank.

Затем он открыл в финансовых учреждениях RBSLynk и Bank of America счета, позволяющие ему принимать оплату кредитными картами, притом воспользовался в этом случае похищенными личными данными человека, который зашифрован в судебных документах как Дж. А.

Наконец, Пискунов якобы предъявил банкам к оплате липовые счета кредитных карт, и те заплатили.

Среди прочего, прокуратура требует конфисковать у Пискунова 7050 долларов наличными и взятые у банков устройства для сканирования кредиток।http://com-sale2011.ru/?id=1

В США выдан подозреваемый в обмане инвесторов

Владимир Козловский

Русская служба Би-би-си, Нью-Йорк

Кроме мошенничества, Эфросмана обвиняют сейчас в отмывании денег

49-летний Александр Эфросман, в очередной раз выданный в США из Европы, впервые предстанет в среду перед бруклинским федеральным судьей Николасом Гарауфисом, который будет заниматься его очередным уголовным делом.

В первый раз Эфросмана экстрадировали в США в 2000 году из Франции. Он бежал за границу в связи с уголовным делом по обвинению в мошенничестве, которое завели на него за три года до этого в Южном округе Нью-Йорка.

После выдачи из Франции его дело было поручено федеральному судье Джеду Рейкоффу, который 7 сентября должен вынести приговор ростовчанину Константину Ярошенко, осужденному весной за преступный сговор с целью контрабанды кокаина в США.

Эфросмана выдали 18 февраля 2000 года, а 24 июля он признал себя виновным и был приговорен Рейкоффом к пяти годам и трем месяцам тюрьмы и выплате потерпевшим компенсации в сумме примерно 4,7 млн долларов. Он освободился уже в апреле 2003 года и безуспешно просил судью освободить его от предписанного ему курса лечения от наркомании.

Как явствует из судебных документов, освободившись, Эфросман начал честно выплачивать компенсацию, но делал это по частям. То внесет 320 долларов, то 1200. В общей сложности он выплатил 4300 долларов, то есть ничтожную часть назначенной суммы, и опять скрылся за границей, поскольку на него завели новое дело о биржевом мошенничестве.

Как говорится в судебных документах, 2 июня 2005 года Эфросман отправился из Ки-Вест (штат Флорида) в круиз на теплоходе компании Royal Caribbеan и исчез.

Мексика-Панама-Краков

По словам бруклинского федерального прокурора Лоретты Линч, Эфросман пользовался за границей именем Михаил Гросман и профессионально сделанным фальшивым российским паспортом. Сперва он направился в Мексику, затем в Панаму, а в конце концов обосновался в Кракове.

"Благодаря различным операциям по отмыванию денег, Эфросман, как принято считать, располагает миллионами долларов."

Дэниэл Спектор, прокурор

В начале августа его экстрадировали из Польши, где он был арестован в конце мая по американскому ордеру. Кроме мошенничества, его обвиняют сейчас в отмывании денег. Теоретически Эфросману грозят до 20 лет тюрьмы, хотя прокуратура оговаривается в своем пресс-релизе о его экстрадиции, что на данном этапе он считается невиновным.

Если верить федеральной прокуратуре Восточного округа Нью-Йорка, Эфросман снова занялся махинациями уже на следующий год после освобождения, когда он еще находился под трехлетним гласным надзором.

По словам прокуроров, с апреля 2004 по июнь 2005 года Эфросман, действовавший под именем Алекс Бессер, и его хедж-фонды AJR Capital Inc. и Century Maxim Fund Inc. под ложным предлогом собрали с более чем 110 инвесторов в общей сложности 5,2 млн долларов, обещая выгодно вложить деньги в валютные контракты.

Эфросман заявлял инвесторам, что давно и успешно работает на валютных биржах, хотя никогда не был зарегистрирован в федеральной Комиссии по торговле товарными фьючерсами и не регистрировал в ней свои компании.

Как утверждается в обвинительном заключении, он вкладывал деньги инвесторов не в операции с валютой, а в свои собственные ценные бумаги и в карточную игру.

Игра в казино как способ потратить чужие деньги

Эфросман вкладывал деньги инвесторов не в операции с валютой, а в свои собственные ценные бумаги и в карточную игру

Например, он перечислил более 3 млн долларов на свой счет в известном казино Foxwood Resort, находящемся в индейской резервации в городе Машантакет (штат Коннектикут). Как явствует из ведомостей казино, полученных следователями по повестке, Эфросман иногда играл там почти каждый день и в общей сложности просадил где-то полтора миллиона. Еще 65 тыс. чужих долларов были переведены обвиняемым в казино отеля Tropicana в Атлантик-Сити.

По словам прокуроров, Эфросман сулил клиентам дивные прибыли от 10 до 28%, в доказательство слал им фальшивые выписки из их инвестиционных счетов и обещал, что их деньги будут вне опасности от превратностей судьбы, поскольку он намерен автоматически прекращать игру, как только потери достигнут 3%.

Эти посулы действовали без промаха, и десятки людей охотно слали Эфросману чеки, минимальная сумма которых составляла 25 тысяч долларов.

"Обвиняемый создал паутину лжи для обмана ничего не подозревавших инвесторов, - заметила прокурор Линч. – Теперь он ответит за преступления, в которых его обвиняют". Как явствует из письма, которое направил в суд 5 августа прокурор Дэниэл Спектор, европейские и американские правоохранители вышли на Эфросмана в Польше, следя за поездками связанных с ним лиц. Когда те прилетели в Австрию, местные и чешские дознаватели следовали за машиной, которая забрала их в аэропорту, но потеряли ее по дороге в Польшу.

Они, однако, записали ее номера. Благодаря этому польская полиция нашла машину в Кракове и арестовала Эфросмана 28 мая.

Как явствует из письма Спектора, будучи в Панаме, где к нему присоединились его жена Рейчел Бессер и дети, Эфросман якобы совершил еще одну аферу с инвестициями. "Благодаря различным операциям по отмыванию денег, - писал прокурор, - Эфросман, как принято считать, располагает миллионами долларов".

обман медстрахования

Даже некоторые критики реформы здравоохранения, проведенной в прошлом году президентом Бараком Обамой, признают, что предусматриваемое ею усиление борьбы с мошенничеством в сфере медицинского страхования продолжает приносить ощутимые плоды.

В Нью-Йорке только что привлечены к суду 24 человека, обвиняемых в сговоре с целью совершения махинаций с частными и государственными медицинскими страховками. Почти половину из них составляют уроженцы бывшего Советского Союза.

К суду привлечены, например, 46-летняя Алла Смирнова, Марина Блувштейн (43 года), Леонид Каплан (47), Илья Слепак (48), Борис Гасило (70) , Татьяна Усик (Usyk, 24), Вадим Милорадович (67), Рубин Кайков (46) и Роман Бортник (52).

22 человека были арестованы на этой неделе. Кайков был взят под стражу еще раньше. Слепак объявлен в розыск. Было проведено шесть обысков. Заморожены в общей сложности 10 банковских счетов: в случае осуждения фигурантов федеральная прокуратура Южного округа Нью-Йорка будет требовать конфискации незаконных барышей.

Как утверждал на пресс-конференции главный прокурор округа Прит Бхарара, арестованные надули страховые компании на миллионы долларов, "а масштабы и бесстыдство вменяемой им схемы практически беспрецедентны".

"Обвиняемые выставляли страховым компаниям счета за медицинскую помощь, которая либо вообще не оказывалась, либо стоила неизмеримо меньше, что они утверждали."

Ему вторила глава нью-йоркского отделения ФБР Дженис Федарчик, посетовавшая на "растущую эпидемию" афер с медицинскими страховками.

Афера со страховками

Подавляющее большинство фигурантов обвиняются в манипуляциях с автомобильными страховками, которые обязан иметь в США каждый владелец машины.

В большинстве штатов страховые компании обязаны оплачивать пострадавшим в авариях медицинскую помощь на сумму до 50 тысяч долларов вне зависимости от того, кто виноват в ДТП.

Идея в том, чтобы избежать длительных и дорогостоящих судебных исков, которыми часто сопровождаются в США аварии. Иски, однако, не прекратились, а мошенники получили новое поле для манипуляций.

Как заявляет прокуратура, обвиняемые выставляли страховым компаниям счета за медицинскую помощь, которая либо вообще не оказывалась, либо стоила неизмеримо меньше, чем они утверждали.

Мошенники имели несколько клиник в Бруклине и Куинсе, владельцами которых по закону могут быть лишь профессиональные врачи. Обвиняемые включают ряд врачей, которые официально числились хозяевами клиник. На самом деле клиники принадлежали другим участникам сговора, а врачи лишь получали там зарплату.

"Общественный деятель Джон Лисянский разослал по электронной почте протест против того, что газета охарактеризовала возглавлявшуюся Смирновой клинику как "русскую контору"."

Другая группа обвиняемых специализировалась на вербовке пациентов, которым якобы оказывалась медицинская помощь. Пациенты за плату либо симулировали полученные в ДТП травмы, либо преувеличивали их серьезность. Пациентов учили, как вести себя в том случае, если их будут проверять сотрудники страховых компаний.

Пациентам, многие из которых вышли из ДТП невредимыми, назначался многонедельный или многомесячный курс лечения, сеансы иглоукалывания и других экзотических терапий, визиты к хиропрактикам или дорогостоящая томография.

Если пациент переставал приходить на процедуры, сотрудники клиник иногда якобы подделывали его подпись в ведомостях. Среди обвиняемых числятся несколько пациентов.

"Русская контора"

Кайков и Бортник владели компанией по продаже медицинского оборудования.

Они якобы выставляли государственной системе бесплатного медобслуживания для бедных и престарелых липовые счета за моторизованные инвалидные кресла и другие дорогостоящие приспособления, которые в действительности пациентам не предоставлялись, либо стоили гораздо меньше и были худшего качества, чем они утверждали.

Причиненный ими урон якобы составлял миллионы долларов. Кайкову и Бортнику вменяется также подделка подписей докторов на соответствующих рецептах и использование похищенных рецептурных бланков. Инкриминируемый всем обвиняемым преступный сговор грозит тюремным сроком до 20 лет.

После того, как об арестах сообщила бульварная New York Post, общественный деятель Джон Лисянский разослал по электронной почте протест против того, что газета охарактеризовала возглавлявшуюся Смирновой клинику как "русскую контору".

Лисянский, который в прошлом был застрельщиком кампании протеста против Нажать реалити-шоу "Матрешки", заявляет, что эта формулировка бросает тень на всю русскую общину города. "Матрешкам" так и не суждено было завоевать в США массовую зрительскую аудиторию.

Заработать в сша

Дело интернационала автомошенников

Владимир Козловский

Русская служба Би-би-си, Нью-Йорк

Выходцы из бывшего СССР и соцлагеря нередко фигурируют в криминальных сводках США

Федеральная прокуратура Центрального округа Калифорнии сообщила о возбуждении уголовного дела против 6 иностранцев во главе с румыном Корнелиу Штефаном Вейкумом и россиянкой Юлией Мишиной, которые обвиняются в мошенничестве на автомобильном рынке и отмывании денег.

За мошенничество по каждому пункту обвинительного заключения им грозит до 30 лет тюрьмы, а за отмывание – до 20 лет.

Как утверждается в 54-страничном обвинительном документе, обвиняемые рекламировали автомашины на ряде популярных сайтов, но, получив деньги, ни разу не доставили товар покупателю.

В ходе аферы, которая длилась примерно 3,5 года и принесла мошенникам более 4 млн долларов, пострадали несколько сот покупателей по всей Америке.

Люди и псевдонимы

Гражданин Румынии 37-летний Вейкум, проживавший в Берлине и арестованный в США еще в позапрошлом году, пользовался многочисленными псевдонимами, такими как Джейкоб Миллер, Георг Бекер, Маркус Клайн, Оливер Стайнберг, Манфред Мориц, Альдо Фидлер, Нино или Урсулету.

Уроженка Екатеринбурга, 23-летняя Мишина пользовалась такими именами как Клара Джейкобс, Моника Миллер, Бобо и Бомбоника. Как и Вейкума, который предстает в судебных документах ее любовником, Мишину арестовали в США еще в 2010 году.

В данный момент оба ожидают суда в Неваде по обвинению в противоправном вывозе и переводе денег за границу и пользовании фальшивыми документами. Их процесс должен начаться в Лас-Вегасе 24 января.

Их подельник, 38-летний россиянин Сергей Бугаев, проживавший в Берлине, находится в калифорнийской тюрьме. Его фиктивные имена включали Александр Кагре (Cagre), Даниэль Бетивсен и Петер Улиг (Uhlig).

Остальные обвиняемые, насколько можно понять, находятся в бегах. Это проживающий в Берлине гражданин Казахстана 34-летний Александр Брем, пользовавшийся, как и Бугаев, псевдонимом Петер Улиг, жительница Екатеринбурга 24-летняя Марина Талашкова и 21-летний латыш Рихард Авотиньш.

Чемодан с миллионом

Насколько известно, Вейкум впервые попал на заметку к американским правоохранителям 22 октября 2009 года, когда он должен был вылететь из Лас-Вегаса в Нью-Йорк, чтобы пересесть там в самолет, отправлявшийся в Германию. Секьюрити обнаружили у него в ручной клади 1.089.300 долларов, спрятанные под одеждой.

Из США можно вывезти любое количество денег при условии, что вы задекларируете сумму, начиная с 10 тысяч долларов. Вейкум этого не сделал и объяснил, что вез деньги своим клиентам в Германии, которые прислали ему их на приобретение автомашин в США.

Румыну позволили продолжать путь, хотя и без означенных денег.

В аэропорту Лас-Вегаса он предъявил властям ряд документов, в том числе карточку социального обеспечения. Год спустя следователь федерального налогового управления США Боб Бернс проверил номер этой карточки и обнаружил, что он принадлежит другому человеку. Бернс также обратил внимание на то, что этот номер всего на одну цифру отличается от номера Мишиной: у румына он кончался на 9856, а у россиянки – на 9855.

Последняя официально фигурирует в судебных документах как Мишина-Хеффрон. У нее имеется вид на постоянное жительство в США, полученный, очевидно, через брак с американцем Мэтью Реймондом Хеффроном.

Как писал следователь Бернс невадскому судье в декабре 2010 года, к тому времени за Мишиной следили уже несколько месяцев, но ее мужа ни разу не видели. Во время обыска в ее квартире женщина показала, что муж уехал на работу в Калифорнию. Обыск не обнаружил в квартире никаких следов Хеффрона. Правда, у Мишиной нашли коробку с мужскими вещами, но по размеру они скорее подходили Вейкуму. Обыскивающие нашли также фотографии, изображающие Мишину в объятиях Вейкума.

Преступное "структурирование"

Когда румын вернулся в сентябре 2010 года в США, Бернс установил за ним наружное наблюдение и, по его словам, обнаружил, что они с Мишиной регулярно наведываются в отделения таких компаний, как Western Union или MoneyGram, и переводят в Европу деньги, но всегда суммами меньше 3 тыс. долларов.

Закон требует регистрации денежных переводов на сумму в 3 тысячи и выше. По словам следователя, документы, - обычно водительские права штата Иллинойс, - которые показывал при этом Вейкум, содержали его фотографию, но другие фамилии.

Следствие также установило, что Мишина регулярно клала наличные деньги на счет в банке Bank of America, открытый ею на имя компании Car Experts, Inc.

Депонируемая россиянкой сумма неизменно была чуть меньше 10 тыс. долларов. Закон требует, чтобы банк сообщал минфину об операциях с наличностью, начиная от 10 тысяч. Попытка обойти это требование посредством транзакций с несколько меньшими суммами называется в США "структурированием" и квалифицируется как уголовное преступление.

Дело, возбужденное сейчас в Лос-Анджелесе, проливает свет на происхождение этих денег.

По словам прокуроров, обвиняемые и ряд их неназванных сообщников, которые к суду не привлечены, рекламировали машины на таких сайтах, как eBay Motors, Auto Trader, Yahoo Auto, Edmunds и Craigslist. Они вступали с потенциальными покупателями в переговоры по электронной почте и по телефону и присылали им счета на официальных бланках респектабельных компаний, обещая не переводить полученную оплату продавцу машины до тех пор, пока покупатель не будет удовлетворен полученным товаром.

Покупателю давалось несколько дней на ознакомление с присланной машиной. Если он останется недоволен, ему обещали забрать машину за счет фирмы и вернуть заплаченные деньги. Сотни людей перевели значительные суммы на счета, указанные обвиняемыми, а те якобы сняли эти деньги наличными и либо перечислили в Европу, например, в Румынию, либо отправили бандеролями или вывезли из США в ручной клади.